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选手面对面个人知识积累与客户维护能力必不可少【CICEE】

2022年11月24日 石耳财经网

选手面对面:个人知识积累与客户维护能力必不可少

选手面对面:个人知识积累与客户维护能力必不可少

摘要

这次的赛题对我们来说也是一次挑战,因为它的问题是比较开放的,需要你对全球市场形势的准确判断,才能做出一份客户投资方案的合理解释。

某股份制商业银行南京分行 李亚庆 CFP持证人 CPB持证人

这次的赛题对我们来说也是一次挑战,因为它的问题是比较开放的,需要你对全球市场形势的准确判断,才能做出一份客户投资方案的合理解释。这种形式的问题更能够考验选手各方面包括临机应变的能力,以及理财师的素养和功底,这与个人平时的积累是分不开的。所以我觉得这次比赛感觉非常棒,带给我一些对于未来投资方面的思考和想法。

现在我们的客户,尤其是高净值客户,对全球资产配置的要求是非常高的,那我们作为理财师就必须具备这方面的能力,尤其是打算从事私人银行部的理财师。

至于专业方面的积累,对于我们银行从业人员来说还是需要一些资质证书上的认可,比如AFP证书、CFP证书,包括我去年刚刚取得的CPB证书。因为培训上课的老师都是来自于全球金融投资领域的资深专家,能够带来很多专业素养上的支持。

当然培训课程之间也是有差异的,比如AFP、CFP课程主要旨在教授我们专业知识和技能,而CPB证书的体系比较独特,它上升到了实操层面,真正由一个个案例构成。老师的授课也会落在实操层面,这样一来我能感受到在专业技能的提升、客户需求的把控、客户关系的维护以及全球资产配置的落地方面,起到的是一个提升的作用。

对于刚刚进入理财师这个行业的同事,我认为在积累个人知识以及维护客户的能力两个方面需要下功夫,这是必备的。专业知识包括全球证券市场,因为投资品是离不开证券的;还有期权期货方面、产权方面以及法律税务方面的基本常识。当我取得工商管理和法律双硕士学位后,最直接的感受是和客户谈论企业问题时更为顺畅。另一个重点就是客户关系管理的能力,仅有知识也未必能成功引导客户。只有当二者同时具备的时候,才能获取客户信任,放心交托出他的资产。

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